Создание допустимого XML с кодировкой Java и UTF-8

Я использую JAXP для создания и анализа XML-документа, из которого некоторые поля загружаются из базы данных.

Код для сериализации XML:

DocumentBuilder builder = DocumentBuilderFactory.newInstance().newDocumentBuilder();
Document doc = builder.newDocument();
Element root = doc.createElement("test");
root.setAttribute("version", text);
doc.appendChild(root);

DOMSource domSource = new DOMSource(doc);
TransformerFactory tFactory = TransformerFactory.newInstance();

FileWriter out = new FileWriter("test.xml");
Transformer transformer = tFactory.newTransformer();
transformer.setOutputProperty(OutputKeys.INDENT, "yes");
transformer.setOutputProperty(OutputKeys.ENCODING, "UTF-8");
transformer.transform(domSource, new StreamResult(out)); 

Код для анализа XML:

DocumentBuilderFactory factory = DocumentBuilderFactory.newInstance();
factory.setNamespaceAware(true);
DocumentBuilder builder = factory.newDocumentBuilder();
Document doc = builder.parse("test.xml");

И я столкнулся со следующим исключением:

[Fatal Error] test.xml:1:4: Invalid byte 1 of 1-byte UTF-8 sequence.
Exception in thread "main" org.xml.sax.SAXParseException: Invalid byte 1 of 1-byte UTF-8 sequence.
    at org.apache.xerces.parsers.DOMParser.parse(Unknown Source)
    at org.apache.xerces.jaxp.DocumentBuilderImpl.parse(Unknown Source)
    at javax.xml.parsers.DocumentBuilder.parse(Unknown Source)
    at com.test.Test.xml(Test.java:27)
    at com.test.Test.main(Test.java:55)

Текст String включает u-umlaut и o-umlaut (коды символов 0xFC и 0xF6). Это символы, вызывающие ошибку. Когда я убегаю от строки, чтобы использовать & #xFC; и & # xF6; то проблема уходит. Другие объекты автоматически кодируются, когда я выписываю XML.

Как заставить мой вывод быть написанным/прочитанным правильно, не заменяя эти символы самостоятельно?

(Я уже читал следующие вопросы:

Как кодировать символы из Oracle в XML?

Исправление неправильной кодировки в файлах XML)